工行徐州分行維護金融安全 共建誠信社會(huì )——工銀“融安e信”構筑反欺詐風(fēng)險防火墻
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中國網(wǎng)·美麗徐州訊 互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下金融詐騙高發(fā)，對客戶(hù)資金安全和交易安全構成了嚴重威脅。為此，徐州工行充分發(fā)揮金融專(zhuān)業(yè)和信息科技優(yōu)勢，于2013年自主研發(fā)投產(chǎn)了“融安e信”大數據反欺詐系統。工行與公安機關(guān)共建電信欺詐風(fēng)險信息庫，收錄了來(lái)自行內外的各類(lèi)風(fēng)險客戶(hù)和賬戶(hù)信息，并與全行相關(guān)業(yè)務(wù)系統對接應用，形成集信息采集、風(fēng)險預警、監測分析和主動(dòng)控制為一體的全方位外部欺詐風(fēng)險管控平臺。通過(guò)“融安e信”，工行準確識別具有電信詐騙風(fēng)險的賬號，提前攔截匯款等風(fēng)險交易，為客戶(hù)提供了保護屏障。
截至目前，工行徐州分行運用“融安e信”反欺詐系統幫助客戶(hù)防范電信詐騙32件、避免客戶(hù)損失73.10萬(wàn)元，預警風(fēng)險908筆，涉及金額1079.29萬(wàn)元，為更多的銀行客戶(hù)提供了防范電信欺詐的技術(shù)支持。
工行運用“融安e信”對風(fēng)險賬戶(hù)進(jìn)行了全渠道布控，對所有通過(guò)工行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行、手機銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉賬匯款交易進(jìn)行即時(shí)篩查，及時(shí)向客戶(hù)提示風(fēng)險，對電信詐騙實(shí)時(shí)自動(dòng)預警，從源頭上降低了電信詐騙得逞的概率。同時(shí)，“融安e信”還被越來(lái)越多地推廣到社會(huì )公眾和金融同業(yè)，促進(jìn)了全社會(huì )金融安全水平的提升。其中，工行聯(lián)合公安機關(guān)推出了“融安e信(公益版)”，公眾通過(guò)手機APP即可免費、方便地查詢(xún)電信欺詐風(fēng)險信息，在轉賬匯款前快速識別待轉賬的賬號是否存在電信欺詐風(fēng)險。(何笑菀)
