中國農業(yè)發(fā)展銀行四平市分行多措并舉加強賬戶(hù)管理
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農發(fā)行四平市分行嚴格遵循“了解你的客戶(hù)、了解你的業(yè)務(wù)”原則，要求客戶(hù)經(jīng)理充分了解客戶(hù)的真實(shí)背景、開(kāi)戶(hù)目的、企業(yè)實(shí)際控制人等情況，客戶(hù)經(jīng)理與柜面人員協(xié)調配合，提升盡職調
農發(fā)行四平市分行嚴格遵循“了解你的客戶(hù)、了解你的業(yè)務(wù)”原則，要求客戶(hù)經(jīng)理充分了解客戶(hù)的真實(shí)背景、開(kāi)戶(hù)目的、企業(yè)實(shí)際控制人等情況，客戶(hù)經(jīng)理與柜面人員協(xié)調配合，提升盡職調查工作質(zhì)效，核實(shí)客戶(hù)的真實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中強化客戶(hù)身份識別，嚴格履行“客戶(hù)身份識別義務(wù)，落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制”，保證開(kāi)戶(hù)資料的完整性真實(shí)性，把好賬戶(hù)開(kāi)立的準入關(guān)。
在賬戶(hù)存續階段，不斷加強監控管理，嚴格落實(shí)反洗錢(qián)等制度管理要求，強化對異常交易的監測關(guān)注，做到風(fēng)險及早發(fā)現，提早終止可疑業(yè)務(wù)，加強對賬查驗，強化賬戶(hù)風(fēng)險管理。
對于存量賬戶(hù)定期展開(kāi)風(fēng)險排查，核對企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料中營(yíng)業(yè)執照、法定代表人或單位負責人等身份證件的有效期、財務(wù)人員等預留手機號碼的有效性等，做到及時(shí)發(fā)現風(fēng)險識別風(fēng)險防范風(fēng)險。同時(shí)，做好賬戶(hù)安全、防范電信詐騙等的宣傳培訓工作，提高認識與普及度。
【責任編輯：DH019】
